Fantasmas Panamericanos

Ao menos dois ex-diretores do banco PanAmericano recorreram a um esquema que, nos últimos dois anos, criou cerca de 50 empresas fantasmas no Brasil.

Funciona assim: uma empresa é criada somente no papel com capital mínimo de R$ 100. Pouco tempo depois -geralmente, dois meses-, ela é transferida para outras pessoas. Em alguns casos, o nome da empresa também é alterado. Fica mantido apenas o CNPJ.

Dois exemplos desse esquema são: a Razak Empreendimentos (que recentemente mudou de nome para Bob Rik Serviços Administrativos) e a Antillas Empreendimentos e Participações (transformada há cerca de um mês em Lagonegro Empreendimentos).

Ambas as empresas foram criadas por Ivan dos Santos Freire e Valdison Amorim dos Santos.

O primeiro, um ex-estudante de direito, que passou anos trabalhando como estagiário de um escritório de advocacia que defende o diretório estadual do PT em São Paulo e políticos da cúpula do partido em SP.

ENTRA E SAI

Cerca de dois meses depois da constituição das duas companhias, Freire e Santos se retiraram da sociedade.

Em seus lugares, entraram na Razak e na Antillas, respectivamente, Elinton Bobrik (ex-diretor de novos negócios do PanAmericano) e Luiz Augusto Teixeira de Carvalho Bruno (ex-diretor diretor jurídico do banco).

O endereço em que as duas empresas foram registradas na Junta Comercial de São Paulo é o mesmo: uma sala em um prédio precário no bairro da Bela Vista, centro da capital paulista.

Ontem, a sala estava fechada e, de acordo com uma pessoa que estava no local, uma funcionária que recolhia a correspondência não é vista há algum tempo.

EMPRESAS

Desde 2006, quando começaram os problemas contábeis do PanAmericano, os oito diretores afastados do banco abriram ou adquiriram participação em ao menos 11 empresas.

As companhias pertencem a setores variados: de promoção de vendas ao segmento imobiliário, passando pelo processamento de pagamentos on-line feitos com cartão de crédito.

BRASPAG

Luiz Augusto de Carvalho Bruno também se tornou sócio, em 2007, da Braspag, empresa que processa 40% dos pagamentos em cartão de crédito feitos pela internet para as dez maiores varejistas do Brasil.

Dessa sociedade, fazem parte ainda outros dois ex-diretores do PanAmericano: Wilson Roberto de Aro (dos departamentos financeiro e de relações com investidores do banco) e Rafael Palladino (superintendente e de captação de recursos).

Palladino é primo de Íris Abravanel, mulher de Silvio Santos, e participa de 20 companhias ao todo, considerando as fatias adquiridas também antes de 2006.

Um executivo do segmento de e-commerce (comércio online) disse à Folha que, depois do episódio envolvendo o PanAmericano, varejistas estão preocupados com a saúde financeira da Braspag.

Isso porque, se a empresa tiver problemas, a substituição por uma concorrente não será um processo simples, devido ao grande volume de transações que a companhia processa.

OUTROS SEGMENTOS

Palladino, Aro e Bruno também são sócios de uma empresa do setor imobiliário registrada como Galeno de Almeida (aberta em 2007).

A companhia tem ainda participação da Sisan, que construiu o prédio do Pan Americano e o Sofitel Jequitimar (Guarujá), entre outros.

Já Carlos Roberto Vilani, ex-diretor comercial do banco, aparece como sócio de empresas do setor de promoções de vendas, como a VCA (de 2008) e Atitude (de 2009).

(JOSÉ ERNESTO CREDENDIO, ANDREZA MATAIS, CAROLINA MATOS E CLAUDIA ROLLI)

Folha de São Paulo - 13 de novembro de 2010 - Ex-diretores abrem empresas fantasmas

A Folha não localizou ontem os ex-diretores do banco PanAmericano Elinton Bobrik (ex-diretor de novos negócios da instituição financeira) e Luiz Augusto Teixeira de Carvalho Bruno (ex-diretor diretor jurídico do banco) para falar sobre a abertura de empresas.

Ivan dos Santos Freire, ex-estudante de direito envolvido no suposto esquema de abertura de empresas-fantasmas, disse à Folha que trabalha com assessoria empresarial e algumas das firmas são criadas a pedido de clientes.

Em alguns casos, segundo o sócio dele, as empresas continuam no papel em nome dos dois.

TRANSFERÊNCIAS

"Nós constituímos as empresas e elas estão à disposição. Eventualmente, se o cliente tiver alguma operação na qual ele venha a utilizá-las, as sociedades são transferidas. Quando é a pedido de determinado empresa, eles dão as informações necessárias", afirma.

Freire também afirmou que eles vendem "empresas inativas, que não operam" e que "só vai ter alguma coisa mediante o interesse de quem eventualmente for adquiri-las".

(JEC, AM, CM e CR)

Ex-diretores do PanAmericano não são localizados - Folha de São Paulo - 13 Nov 2010

Rir é o melhor remédio

Fonte: aqui

Panamericano: Tentativa de Resumo do caso

As notícias sobre os problemas do banco Panamericano podem ser divididas em três frentes: o Banco Central (e eventualmente outros órgãos de regulação), a entidade Panamericano (e seu principal acionista, Sílvio Santos) e a questão contábil.

Reguladores

Com respeito aos reguladores, existe a suspeita que os problemas do banco começaram há mais de três anos é preocupante. Isto significa que as empresas de auditoria, a bolsa de valores, a CVM e, principalmente, o Banco Central foram convenientes.

Quando do lançamento das ações do banco na bolsa de valores, o Panamericano contratou a Deloitte para fazer sua auditoria. A IPO foi feita pelo UBS Pactual, BBI (Bradesco) e Itaú BBA. O Banco Central pretende repassar a culpa para o auditor.

O Banco Central esclareceu também que parte dos problemas ocorreu na área de cartões de crédito, onde o rombo pode chegar a 400 milhões. O Panamericano foi notificado dia 8 de setembro, antes das eleições. No dia 22 de setembro, o Panamericano admitiu os problemas e o controlador teve um encontro com o presidente da república.

A entidade

Naturalmente que o preço das ações do banco caíram na bolsa de valores. É interessante notar que na terça feira, antes da notícia aparecer no Estado de São Paulo, o volume de negociação era muito superior a média.

Para resolver o problema da entidade, comenta-se diversas soluções para o controlador, inclusive a venda. Isto foi sinalizado pelo presidente do Banco Central.

Questão Contábil

A empresa de auditoria do Panamericano, Deloitte afirmou estar colaborando com as autoridades.

Os problemas podem aumentar as chances de fiscalização das empresas de auditoria. Aqui o nome envolvido é o da Delloite. A nota divulgada pela Delloite é muito abrangente e pouca clara, como seria de esperar. Divulgou-se hoje o valor do pagamento pelo trabalho feito pela Delloitte: 12 milhões de reais (bem acima dos 95 mil reais que a KPMG irá receber do Banco do Brasil)

Durante o processo de aquisição, o Panamericano passou por uma due diligence da KPMG. Mas será difícil provar que esta empresa teve responsabilidade sobre os problemas

Entretanto, o problema do banco deverá afetar todo o setor de auditoria.

A divulgação do balanço trimestral, prevista inicialmente para hoje, foi suspensa. Uma nova data ainda não foi marcada.

Crime

Brasília - O Banco Central (BC) comunicou ontem (10) ao Ministério Público os indícios de crimes no caso na contabilidade do Banco PanAmericano, informou hoje (11) o diretor de Fiscalização da autoridade monetária, Alvir Alberto Hoffmann. Ele acompanhou o presidente do BC, Henrique Meirelles, na audiência pública convocada pela Câmara dos Deputados.

O Banco PanAmericano precisou recorrer ao Fundo Garantidor de Créditos (FGC) para receber um empréstimo de R$ 2,5 bilhões e restabelecer o equilíbrio patrimonial. De acordo com Meirelles, do rombo de R$ 2,5 bilhões apurado na contabilidade da instituição financeira, cerca de R$ 2,1 bilhões são referentes a desequilíbrios do próprio banco e R$ 400 milhões relacionados a administração de cartões de crédito. Meirelles não deu detalhes sobre as inconsistências contábeis do PanAmericano e disse que não é competência do BC fiscalizar o setor de cartões de crédito.

Meirelles afirmou ainda que foi feita uma avaliação no sistema bancário como um todo e não foi encontrada nenhuma instituição com problemas semelhantes aos do PanAmericano, mas ressalvou que banco central nenhum no mundo pode garantir que não surjam problemas nas instituições, no futuro. Para ele, se o BC assumisse esse tipo de garantia, haveria um "risco moral". Segundo Meirelles, o BC continua a investigar a situação do PanAmericano.

BC já informou ao Ministério Público indícios de crimes no PanAmericano
Kelly Oliveira
Repórter da Agência Brasil

Mais sobre o Panamericano

Tropa de choque

Desejo de Silvio Santos: quer a Polícia Federal no caso.

Para entender
Na crise da Lehman Brothers, boa parte dos bancos que operam com crédito consignado usaram sistema de contabilidade parecido com o que acabou gerando buraco de R$ 2,5 bilhões no Panamericano. Isto é, vendiam suas carteiras de crédito e não registravam o fato corretamente.

Simplesmente porque não sabiam como fazê-lo.

Para entender 2

Um deles, cujas contas eram auditadas pela KPMG, corrigiu o erro rapidamente, depois de quatro meses.

Dúvida cruel. Pode não ter sido a mesma equipe da consultoria a responsável pela auditoria no Panamericano. Mas será que a empresa não absorve aprendizados? Isto, no mínimo, é negligência.

Origem

Foi em reunião do conselho fiscal do Panamericano, não se sabe exatamente quando, que os conselheiros tomaram conhecimento do buraco. Ao questionarem o contador-chefe, ele desabafou: “Graças a Deus alguém fez a pergunta certa”. E despejou tudo que fez e sabia.

Origem 2

Corre forte pelo mercado que José Dirceu estaria por trás da costura da compra de parte do Panamericano pela CEF.

Cruzes

Quem é Rafael Palladino, ex-presidente do Panamericano, além de primo da mulher de Silvio Santos?

Um ex-boxeador que até hoje luta de maneira amadora. Inclusive com SS.

Mangalô...

O Citibank fez uma oferta de R$ 1,5 bilhão, em 2007, pela compra da totalidade das ações do Panamericano. Silvio Santos recusou. Fonte da coluna afirma que o apresentador não quis vender porque envolveria demissão de boa parte dos 5 mil funcionários. Outra fonte, porém, dá outro motivo: garante que o apresentador justificou sua decisão dizendo que o banco era o ativo mais lucrativo entre todos que possuía. Portanto, não via razão para se desfazer dele.

Qualquer que tenha sido a razão, o Citi teve sorte desta vez. É que o banco americano tenta, tenta, tenta há anos comprar instituição financeira brasileira e não consegue.

Direto da Fonte - Sonia Racy - 12 Nov 2010 - O Estado de São Paulo

Auditoria do Panamericano

Valor devido este ano pelo Panamericano à auditoria é 23% maior que o de 2009; empresa tem sido criticada por não constatar fraude

A Deloitte, auditoria dos balanços do Banco Panamericano, deverá receber R$ 1,139 milhão este ano pelos serviços prestados à instituição. O valor representa um acréscimo de 23% em relação aos R$ 925 mil pagos no exercício 2009. As informações constam de um documento enviado pelo Panamericano à Comissão de Valores Mobiliários (CVM) no início deste ano.

O chamado Formulário de Referência é uma exigência da autarquia para todas as companhias de capital aberto do País. O banco controlado pelo Grupo Silvio Santos lançou ações na Bolsa de Valores de São Paulo (Bovespa) no fim de 2007. Ontem, os papéis recuperaram parte das perdas de quase 30% da quarta-feira. Subiram 4,61%, para R$ 4,99. No ano, acumulam desvalorização de 51,9%.

A Deloitte tem sofrido pesadas críticas por não ter detectado as fraudes contábeis que provocaram o rombo de R$ 2,5 bilhões no Panamericano. Pelo segundo dia seguido, a auditoria preferiu comentar o caso por meio de uma nota.

À disposição. “Com relação ao noticiado até o momento e dada a relevância das alegações e suas implicações, consideramos prematuro e inconsequente nos manifestar antes que se possa chegar a conclusões que sejam baseadas em fatos”, diz um trecho do texto. “Estamos à disposição e colaborando com as autoridades constituídas para a devida apuração e esclarecimento dos fatos.”

O Panamericano também conta com um comitê interno de auditoria, composto, na ocasião em que o Formulário de Referência foi enviado à CVM, por três pessoas: o advogado Carlos Corrêa Assi e os técnicos em contabilidade Jayr Viegas Gavaldão e José Roberto Skupien. O comitê foi criado em agosto de 2008 e, segundo o documento, cada integrante tem mandato de dois anos.

As despesas com esse comitê não estão explicitadas no texto. O Conselho Fiscal, ao qual se subordina o Comitê de Auditoria, tem quatro integrantes e despesa prevista para 2010 de R$ 190,8 mil, praticamente o dobro dos R$ 99 mil do exercício 2009.

Retrato verdadeiro. No primeiro item do documento que chegou à CVM, o então diretor superintendente do Panamericano, Rafael Palladino, e o diretor financeiro e de relações com investidores, Wilson Roberto de Aro, declaram que “o conjunto de informações nele contido é um retrato verdadeiro, preciso e completo da situação econômico-financeira da companhia e dos riscos inerentes às suas atividades e dos valores mobiliários por ela emitidos”.

O texto define o Panamericano como “um dos principais bancos no Brasil focados no financiamento ao consumo para pessoas físicas das classes baixa e média (normalmente referidas no Brasil como classes B, C, D e E)”. O banco diz “possuir forte capacidade de geração de ativos, com uma média de 54.353 novos contratos gerados a cada mês (ou uma média de R$ 618,2 milhões ao mês em novos financiamentos) no exercício 2009.”
O banco informa, ainda, que apresentou lucro líquido de R$ 200,9 milhões no exercício 2007, R$ 236 milhões em 2008 e R$ 174 milhões em 2009.

Deloitte receberá R$ 1 milhão do banco - Leandro Modé - 12 Nov 2010 - O Estado de São Paulo

Banco Central e o Panamericano

O presidente do Banco Central, Henrique Meirelles, afirmou que o governo não pode se responsabilizar pelas informações prestadas pelos bancos em seus balanços, o que é responsabilidade de controladores e auditores.

Segundo ele, um órgão regulador não pode assumir a responsabilidade pelos números divulgados por instituições privadas. Isso obrigaria o governo a arcar com perdas por fraudes, como a descoberta no PanAmericano.

"O governo não pode dar garantia. O BC cumpre o seu papel de supervisão. Os depositantes e investidores têm de estar conscientes de que eles têm de fazer o seu trabalho. O BC não pode substituir o auditor", afirmou.

Apesar de o BC só ter descoberto recentemente um problema que pode ter começado há quatro anos, Meirelles disse que a instituição agiu a tempo.

"É muito raro uma situação na qual o Banco Central determina um problema a tempo, de maneira que possa ser resolvido dentro dos parâmetros fixados pela lei e das possibilidades do FGC (Fundo Garantidor de Crédito)."

Segundo ele, o rombo de R$ 2,5 bilhões no banco foi coberto sem o uso de "um centavo público", sem perdas para a Caixa Econômica Federal (sócia do banco) e para depositantes, em sua maioria bancos e fundos de investimento e de pensão.

Ontem, o BC informou que uma parte do rombo na contabilidade do banco envolve operações com cartões de crédito, no valor de R$ 400 milhões.

Os outros R$ 2,1 bilhões se referem a operações de crédito do banco. Em ambos os casos, o PanAmericano vendeu esses créditos para outras instituições, mas continuou contabilizando os valores nos seus balanços.

A instituição informou também que comunicou ao Ministério Público Federal que foram detectados indícios de crime no PanAmericano, entretanto, afirmou que não poderia dar detalhes por questões de sigilo.

BC diz que não pode responder por balanços - 12 Nov 2010 - Folha de São Paulo
EDUARDO CUCOLO